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協會概況
又一起套路貸!借60萬還685萬
2019-05-17 來源:鳳凰網財經WEMONEY 瀏覽次數:128

最初臨時借款60萬元,卻要還款100萬元,隨后借款100萬元卻要還款500多萬元,最終欠款685萬元,名下房產還被抵押。更令人擔憂的是,還遭遇了借款公司的非法關押。身陷"套路貸"旋渦的楊先生,最終選擇向警方報警。

深圳市公安局福田分局經過縝密偵查和深挖,2019年4月17日兵分十路開展收網行動,徹底搗毀了這個盤踞深圳多年的"套路貸"涉黑惡團伙,現場抓獲21名嫌疑人,繳獲簽字空白合同、公證書、公章等大批涉案物品,查封扣押涉案財物價值約457萬余元。

近一年不斷出現的"套路貸"慘劇,也獲得了司法機關的高度關注。近日,最高人民法院、最高人民檢察院等聯合印發了《關于辦理"套路貸"刑事案件若干問題的意見》規定,為打擊"套路貸"非法行為提供了指導意見。

深陷"套路貸",60萬欠款滾至685萬第一借:借60萬欠下100萬債務

據"福田警察"公號信息,2016年的一天,事主楊先生因資金緊張,向某金融公司借貸60萬元。錢雖然到賬,卻僅到賬49.2萬元,差額部分卻被該金融公司以手續費、服務費等為由扣除了。此外,事主還被迫簽訂了一個金額是100萬元的欠款協議,并在空白合同上簽了字,并以房子為抵押物簽訂了委托書、公證書等。

第二借:借100萬欠下550萬債務

這一次借款,也算是落入圈套的開始,事主楊先生逐漸無力償還100萬元的欠款。迫于還款壓力,2016年9月,楊先生又找到金某某非融資性擔保公司借款100萬元,實際到賬93萬元。楊先生還了一部分錢以后,該公司獲悉其有房產后,又強行為楊先生花費330萬元贖樓,330萬元賬務從銀行轉到該公司,變成了高利貸的一部分。也就是說,楊先生欠該擔保公司400多萬元,利息5分。

更令人擔憂的是,該擔保公司又通過資金操作,強迫事主制作了100萬元的虛假流水,加上此前的400多萬元欠款,合同顯示欠款增加到550萬元。

第三借:抵押房子還錢,每月利息高達20萬

重壓之下,楊先生找到其他公司借款,填上了在金某某非融資性擔保公司的550萬元債坑。不過至此,其新債務已經高達600萬元,每個月利息高達20萬元,還牽扯上自己的房產。

負債的鏈條環環相扣,2017年,走投無路的楊先生再次向此前借款的金某某非融資性擔保公司借了40萬元,實際到賬33.5萬元;從中介公司李某借65萬元,實際到賬48.5萬元。楊先生經過層層借貸還錢,原本只借60萬元,最終結果是"欠李某85萬"、"欠其他公司600萬"、"房產被抵押"。

兩次遭非法拘禁,事主終報警

巨大的欠款本金,疊加日益增長的高額利息,楊先生最終無力償還。"福田警察"方面表示,楊先生兩次遭到李某非法拘禁。2017年10月,楊先生被李某強行關押在其公司兩三天時間。非法關押期間,李某派人強搶楊先生手機,并通過反復操作,制作出40萬元的虛假流水,作為楊先生新欠下的債務。

2017年11月,事主再次被李某帶至某會所,被強行關押四五天時間。關押期間,只能喝點免費的水,吃點免費水果。而李某及手下人卻以楊先生名義消費了1萬多元。

面對日益惡化的局勢,以及面臨的人身安全問題,2019年3月22日,楊先生向福田警方報案。接報后,福田警方高度重視,刑警大隊聯合福強派出所組成專案組立即展開偵查。

警方一鍋端,依法抓獲21名嫌疑人

2019年4月17日,專案組經過近一個月的深度經營,兵分十路同步開展收網行動,徹底覆滅一個盤踞深圳多年的"套路貸"涉黑惡團伙,現場抓獲嫌疑人21名,收繳大量已簽字空白合同、公證書、公章、U盤等涉案物品,查封扣押涉案財物價值約457萬余元。

經初查,該團伙涉嫌敲詐勒索、虛假訴訟、詐騙等多種罪名。李某團伙和金某某非融資性擔保公司19名嫌疑人,已被福田警方依法刑事拘留。目前,案件正在進一步偵辦中。

"無論李某團伙,還是金某某非融資性擔保公司,除了用''''''''''''''''套路貸''''''''''''''''手法侵占事主楊先生的房產以外,他們還都有非法拘禁的行為。"福田分局刑警大隊辦案民警表示。

上述辦案民警表示,經查,金某某非融資性擔保公司曾于2016年,用同樣的手法,為一對借款的夫妻強行贖樓,趁機侵占其房產。公司還曾派人強行闖入借貸人家中,將夫妻二人非法拘禁、毆打,搶奪房產證。期間,嫌疑人還用此前騙取欠款人簽下的委托書、公證書,將房子強行過戶到自己名下。

福田警方提醒廣大市民:貸款要去正規銀行和金融機構,不要輕信社會上的小額貸款公司,更要認清中介公司,避免上當受騙。"他們盯著的不僅是你的利息,還有你的房產。"福田警方表示。

最高法、最高檢聯手嚴懲"套路貸"

券商中國記者了解到,日前,最高人民法院、最高人民檢察院等聯合印發了《關于辦理"套路貸"刑事案件若干問題的意見》規定,"套路貸"是指以非法占有為目的,以借貸之名,誘使或迫使被害人簽訂"借貸"等相關協議,通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約等方式形成虛假債權債務,并借助訴訟或暴力等方式非法占有被害人財物的相關違法犯罪行為。

重慶市人民檢察院副檢察長陳勝才在《檢查日報》上撰文表示,該類犯罪不僅侵害被害人財產權、人身權,還擾亂金融秩序和社會管理秩序,嚴重危害社會穩定。

一是主觀上主要以非法占有他人財產性利益為目的。犯罪分子以較小的資金投入獲取巨額經濟性利益,或者以償債要挾被害人參與"套路貸"犯罪,還有以償債脅迫女性被害人從事色情行業;

 

二是參與犯罪的主體系團伙犯罪,且涉案人員眾多。既有"理財型"公司的老板,又有聘用的從業人員,還有合作的中介公司、社會專業討賬組織等;

三是犯罪手段多樣,專業化分工、流程化特征明顯,危害后果嚴重。犯罪前期通常以理財公司開展金融借貸業務為幌子,通過有計劃的分工合作,分別由不同的犯罪分子分階段實施物色被害人選、誘騙簽訂合同、制造違約、借新貸還舊貸、制造銀行流水等行為,達到做實虛高債務的目的。犯罪后期主要以毆打、威脅、脅迫等暴力或"軟暴力"手段迫使被害人乃至整個家庭償債,占有被害人巨額財產;

四是犯罪行為持續時間長、被害人對象不特定;

五是侵犯的法益疊加,既有侵犯被害人財產權、人身權、名譽權的行為,又有侵犯社會管理秩序法益、金融健康秩序法益。